3 mënyra të lehta për të paguar taksat mbi aksionet

Përmbajtje:

3 mënyra të lehta për të paguar taksat mbi aksionet
3 mënyra të lehta për të paguar taksat mbi aksionet

Video: 3 mënyra të lehta për të paguar taksat mbi aksionet

Video: 3 mënyra të lehta për të paguar taksat mbi aksionet
Video: Саймон Синек: Как выдающиеся лидеры вдохновляют действовать 2024, Marsh
Anonim

Nëse mbani aksione në një llogari brokerimi, normalisht nuk keni pse të paguani ndonjë taksë mbi to, edhe nëse ato rriten në vlerë. Sidoqoftë, kur shesni aksione, mund t'ju duhet të paguani taksa mbi fitimet kapitale nëse i keni shitur për më shumë se sa për të cilat i keni blerë. Për më tepër, nëse merrni dividentë nga aksionet që keni, ato dividentë në para mund të tatohen si të ardhura të rregullta. Për fat të mirë, për sa kohë që ju i menaxhoni investimet tuaja me mençuri, ka mënyra që mund të ulni apo edhe të eliminoni taksat që duhet të paguani kur shisni aksionet tuaja.

Hapa

Metoda 1 nga 3: Llogaritja e Fitimeve Kapitale

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 1
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 1

Hapi 1. Përcaktoni sa kohë keni mbajtur aksionet para se ta shisni atë

Aksionet janë aktive kapitale, kështu që kur i shesni për fitim duhet të paguani taksa mbi fitimet kapitale. Ka norma të ndryshme për fitimet kapitale afatshkurtra dhe fitimet kapitale afatgjata. Norma afatgjatë është më e ulët se norma afatshkurtër.

  • Në përgjithësi, nëse i mbani aksionet për më shumë se një vit para se t'i shisni, do të kualifikoheni për normën afatgjatë. Tarifat afatgjata janë 0%, 15%, ose 20%në varësi të të ardhurave tuaja të rregullta të tatueshme dhe statusit tuaj të depozitimit (beqar, paraqitje martesore bashkërisht, paraqitje martese veç e veç).
  • Nëse i mbani aksionet vetëm për disa muaj para se t'i shisni, do t'ju duhet të paguani normën afatshkurtër. Norma afatshkurtër është e njëjtë me normën për grupin tuaj të zakonshëm të taksave.
  • Kllapat tatimore rregullohen çdo vit për inflacionin. Kllapat për vitin e ardhshëm tatimor njoftohen zakonisht nga IRS para përfundimit të vitit kalendarik të mëparshëm. Ju mund t'i gjeni në faqen e internetit të IRS, shërbimet e lajmeve financiare ose faqet e internetit të shërbimeve të përgatitjes së taksave.
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 2
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 2

Hapi 2. Gjeni bazën tuaj të rregulluar në magazinë

IRS përdor termin "bazë" për t'iu referuar shumës që keni paguar fillimisht për aksionet. Për të gjetur bazën tuaj të rregulluar, shtoni në bazën tuaj çdo tarifë, komision ose shuma të tjera që keni paguar për të përfunduar transaksionin e blerjes origjinale.

  • Nëse e keni blerë aksionin në kohë të ndryshme, mund të keni tarifa dhe komisione të ndryshme për të marrë parasysh. Sidoqoftë, ju do të raportoni aksionet që keni blerë në periudha të ndryshme si aktive të veçanta në taksat tuaja.
  • Nëse nuk mbani mend sa keni paguar për aksionet ose cilat ishin komisionet dhe tarifat në tregti, kërkoni rekordin e transaksionit me ndërmjetësin tuaj.

Këshillë:

Nëse e keni trashëguar aksionin ose dikush jua ka dhënë si dhuratë, baza juaj është vlera e drejtë e tregut në aksione në kohën kur ju ka ardhur në zotërim. Një ndërmjetës ose këshilltar financiar mund t'ju ndihmojë ta kuptoni këtë.

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 3
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 3

Hapi 3. Gjithsej shpenzimet tuaja në lidhje me shitjen për të gjetur shumën tuaj të realizuar

Kur shisni aksione, ka të ngjarë të paguani tarifa dhe komisione. IRS ju lejon të zbritni këto kosto nga shuma që keni bërë nga shitja. Shuma përfundimtare quhet "shuma juaj e realizuar" në transaksion.

Nëse keni paguar të njëjtat shuma në tarifa dhe komisione kur keni blerë aksionet si kur e keni shitur, këto kosto ka të ngjarë të anulojnë njëra -tjetrën. Sidoqoftë, është akoma e rëndësishme të merrni shumat e sakta për t'u siguruar që llogaritni fitimet ose humbjet tuaja në mënyrë korrekte

Këshillë:

Ruani dokumentacionin tuaj për tarifat dhe komisionet që keni paguar si kur keni blerë aksionet ashtu edhe kur keni shitur aksionet. Ju mund të keni nevojë që ata të provojnë llogaritjet tuaja nëse auditoheni.

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 4
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 4

Hapi 4. Zbritni bazën tuaj të rregulluar nga shuma që keni realizuar nga shitja

Nëse baza juaj e rregulluar është më e vogël se shuma juaj e realizuar, ju keni një fitim kapital. Nga ana tjetër, nëse baza juaj e rregulluar është më e madhe se shuma juaj e realizuar, ju keni një humbje kapitale.

Kur bëni llogaritjen tuaj, rezultati juaj do të jetë një numër negativ nëse keni një humbje kapitale. Ju ende duhet të raportoni humbjet kapitale mbi taksat tuaja, edhe pse nuk keni pse të paguani asnjë taksë për këtë shumë. Ju mund të jeni në gjendje ta përdorni atë për të kompensuar fitimet e tjera kapitale. Për shembull, nëse do të kishit $ 1, 000 në humbje kapitale afatgjata dhe $ 1, 500 në fitime kapitale afatgjata, humbjet do të kompensojnë $ 1, 000 në fitime kapitale afatgjata, kështu që do t’ju duhej të paguani vetëm taksat mbi 500 dollarë fitim neto

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 5
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 5

Hapi 5. Raportoni fitimet tuaja kapitale në Formularin 8949

Në Formularin 8949, do të shkruani një përshkrim të aksioneve, datën që e keni blerë, datën që e keni shitur, shumën që keni realizuar nga shitja dhe bazën tuaj të rregulluar në magazinë. Nga atje, ju do të raportoni fitimin ose humbjen tuaj nga transaksioni.

  • Aksionet që janë blerë në kohë të ndryshme duhet të listohen si aktive të veçanta, edhe nëse ishin të aksioneve në të njëjtën kompani.
  • Nëse po përgatitni deklaratën tuaj tatimore me dorë, shkarkoni Formularin 8949 në
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 6
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 6

Hapi 6. Përdorni Formularin 8949 për të plotësuar Listën D (Formulari 1040)

Transferoni të dhënat nga Formulari juaj në Orarin sipas udhëzimeve. Nëse keni raportuar transaksione të shumta, do t'ju duhet të grumbulloni veçmas fitimet afatshkurtra dhe fitimet afatgjata. Ata do t'i nënshtrohen normave të ndryshme tatimore.

  • Pasi të keni përfunduar Shtojcën D, do t'ju tregojë se çfarë shumash duhet të futni në Formularin tuaj 1040. Nëse keni realizuar një fitim total, do të paguani taksa për atë shumë. Nëse shuma juaj totale është një humbje, mund të jeni në gjendje ta përdorni atë për të kompensuar detyrimet e tjera tatimore.
  • Nëse jeni duke përgatitur deklaratën tuaj tatimore me dorë, shkarkoni Programin D në

Metoda 2 nga 3: Përfshirja e të Ardhurave nga Dividentët

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 7
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 7

Hapi 1. Përcaktoni nëse dividentët tuaj janë të kualifikuar ose të pakualifikuar

Dividentët e pakualifikuar, të quajtur edhe dividentë "të zakonshëm", tatohen me të njëjtën normë si të ardhurat tuaja të rregullta. Dividentët e kualifikuar tatohen me një normë prej 0%, 15%ose 20%, në varësi të të ardhurave tuaja totale dhe statusit të depozitimit (beqar, paraqitje martesore bashkërisht, ose paraqitje martese veç e veç).

Në përgjithësi, dividentët kualifikohen pasi i keni mbajtur për të paktën një vit. Trajtimi tatimor është i ngjashëm me trajtimin tatimor për fitimet kapitale afatshkurtra dhe afatgjata

Këshillë:

Nëse jeni në një kllapa më të ulët tatimore, mund të mos keni nevojë të paguani asnjë taksë për dividentët tuaj. Sidoqoftë, ju jeni ende përgjegjës për raportimin e tyre.

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 8
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 8

Hapi 2. Prisni për të marrë një Formular 1099-DIV

Shumica e korporatave që lëshojnë dividentë përdorin një Formular 1099-DIV për të raportuar ato dividentë në fund të vitit. Ju do ta merrni këtë formë me postë, zakonisht diku në janar ose shkurt. Kjo është një formë informative. Ju nuk keni pse ta paraqisni atë me taksat tuaja, por duhet ta mbani atë me regjistrat tuaj të tjerë tatimorë për vitin.

  • Jo të gjitha korporatat përdorin një Formular 1099-DIV. Edhe nëse nuk e merrni formularin, ju jeni ende përgjegjës për raportimin e çdo dividenti që keni marrë për taksat tuaja.
  • Të gjithë dividentët që keni marrë për vitin tatimor do të listohen në deklaratat tuaja nga ndërmjetësi juaj. Ju gjithashtu mund të përdorni këtë informacion përmes llogarisë tuaj në internet.
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 9
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 9

Hapi 3. Raportoni çdo divident që keni marrë në Formularin 1040

Linja 3 e Formularit 1040 kërkon të ardhura nga dividenti. Dividentët e kualifikuar shkojnë në linjën 3a, ndërsa dividentët e zakonshëm shkojnë në linjën 3b. Nëse keni pasur mbi 1, 500 dollarë dividentë të zakonshëm, mund t'ju duhet të plotësoni Listën B.

Nëse keni një Formular 1099-DIV, dividentët e zakonshëm do të raportohen në kutinë 1a dhe dividentët e kualifikuar do të raportohen në kutinë 1b

Metoda 3 nga 3: Ulja e barrës tuaj tatimore

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 10
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 10

Hapi 1. Mbani aksionet tuaja mjaft gjatë që dividentët tuaj të kualifikohen

Ju do të paguani më pak taksa për dividentët e kualifikuar sesa për dividentët e zakonshëm. Në mënyrë tipike, ju duhet të mbani aksionet tuaja për të paktën një vit që ata të arrijnë statusin e kualifikuar.

  • Shkalla e tatimit mbi dividentin varet nga të ardhurat tuaja të tatueshme dhe statusi i depozitimit. Nëse jeni në një grup tatimor më të lartë, prapëseprapë do të paguani 20% taksa për dividentët e kualifikuar. Sidoqoftë, kjo mund të jetë akoma më e ulët se norma që paguani për të ardhurat tuaja të zakonshme. Që nga viti 2019, arkëtarët me të ardhura të tatueshme prej $ 434, 551 ose më shumë (488 dollarë, 851 dollarë nëse martohen së bashku) paguajnë normën 20% të dividentëve të kualifikuar.
  • Nëse jeni në një kllapa më të ulët tatimore, mund të mos keni nevojë të paguani fare taksa për dividentët e kualifikuar. Nëse të ardhurat tuaja të tatueshme janë $ 39, 375 ose më pak ($ 78, 750 nëse jeni martuar së bashku), dividentët e kualifikuar tatohen me 0%.
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 11
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 11

Hapi 2. Shitni aksione të dobëta për të rritur humbjet tuaja në kapital

Nëse keni shitur aksione dhe e dini se keni fituar para, hidhini një sy portofolit tuaj dhe identifikoni aksione me performancë të dobët nga të cilat mund të shpëtoni. Nëse i shesni me humbje, mund ta përdorni atë humbje për të kompensuar fitimet tuaja.

Sigurohuni që fitimet dhe humbjet tuaja janë të të njëjtit karakter. Ju nuk mund të shisni asete afatshkurtra dhe të përdorni humbjen për të kompensuar fitimet afatgjata dhe anasjelltas

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 12
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 12

Hapi 3. Mbani aksionet dhe dividentët tuaj në një llogari pensioni të përparuar nga taksat

Dividentët dhe fitimet kapitale nga aksionet e mbajtura në një IRA 401K ose Roth janë pa taksa. Ju as nuk keni nevojë t'i raportoni ato për taksat tuaja.

Përveç që nuk duhet të paguani taksa për fitimet ose dividentët, ju gjithashtu mund të merrni një kredi tatimore për kontributet që bëni në llogarinë tuaj të pensionit gjatë vitit

Këshillë:

Taksat mbi fitimet dhe dividentët në një IRA tradicionale shtyhen, që do të thotë se ju do të duhet t'i paguani ato kur të filloni të tërhiqeni nga llogaria juaj në pension. Sidoqoftë, nuk keni pse t'i paguani tani.

Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 13
Paguani Tatimet mbi Aksionet Hapi 13

Hapi 4. Mbani rezervat tuaja për më shumë se një vit para se t'i shisni ato

Nëse i mbani aksionet tuaja për të paktën një vit, ato bëhen aktive afatgjata kapitale dhe do të ngarkohen me një normë tatimore prej 0%, 15%ose 20%. Shkalla që vlen për fitimet tuaja varet nga të ardhurat totale të tatueshme dhe statusi i depozitimit (beqar, paraqitje martesore bashkërisht, ose paraqitje martese veç e veç).

  • Nëse jeni në një kllapa më të ulët tatimore, mund të mos keni nevojë të paguani fare taksa për fitimet afatgjata të kapitalit. Shkalla e taksës për fitimet kapitale afatgjata është 0% nëse të ardhurat tuaja të tatueshme janë $ 39, 375 (78 $, 750 nëse jeni martuar së bashku), që nga viti tatimor 2018.
  • Nëse i shesni aksionet tuaja pasi i zotëroni ato për më pak se një vit, fitimet tuaja do të tatohen me të njëjtën normë si pjesa tjetër e të ardhurave tuaja.

Këshilla

Nëse fitoni aksione shtesë të një aksioni si rezultat i ndarjes së aksioneve, nuk keni nevojë të paguani asnjë taksë nëse nuk shisni edhe disa nga aksionet tuaja. IRS nuk e konsideron ndarjen e aksioneve si një ngjarje të tatueshme

Paralajmërimet

  • Ky artikull mbulon mënyrën e pagimit të taksave për aksionet në SHBA. Nëse jetoni në një vend tjetër, rregullat mund të jenë të ndryshme. Bisedoni me një avokat tatimor, këshilltar financiar ose profesionist tjetër tatimor pranë jush.
  • Normat dhe format e taksave mund të ndryshojnë çdo vit. Detajet në këtë artikull janë të sakta që nga viti tatimor 2018.
  • Nëse keni shitur aksione me një fitim të konsiderueshëm, por nuk e keni rregulluar mbajtjen tuaj të rregullt nga paga juaj, mund t'ju duhet të paguani taksat e vlerësuara tremujore mbi fitimin. Bisedoni me një kontabilist ose një profesionist tjetër tatimor.

Recommended: